Dokumenty potrzebne do umowy faktoringowej

Faktor zgłasza zapotrzebowanie na dokumenty na różnych etapachnegocjowania warunków usługi.

Oczywiście inaczej wygląda zapotrzebowanie na dokumenty dla osoby prowadzącej działalność gospodarczą, a inaczej dla spółki. Najczęściej jednak bez kompletu dokumentów faktor nie zdecyduje się na podpisanie umowy faktoringowej.

• lista właścicieli/członków zarządu wraz z ich adresami i numerami PESEL
  • umowa (statut spółki)
  • zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej lub wyciąg z KRS; kopie dokumentów tożsamości
  • zaświadczenie o nadanie numeru REGON, NIP, zezwolenia oraz koncesje
  • standardowa opinia bankowa
  • pełnomocnictwa do zaciągania zobowiązań.

• sprawozdania finansowe (bilans, rachunek wyników, cash flow wraz z deklaracją podatkową CIT oraz PIT
  • ostatnie F-01 lub ich odpowiedniki
  • zaświadczenie z ZUS i US o niezaleganiu ze składkami i podatkami
  • plan finansowy na najbliższy rok
  • wykaz rozrachunków z odbiorcami
  • wykaz należności wg terminów płatności (do 30,60,90 lub 180 dni).

• kopie umów handlowych i faktur podlegających cesji
  • polisy ubezpieczeniowe kontraktów
  • weksle wraz z deklaracjami wekslowymi
  • kopie aktów notarialnych
  • jeśli zabezpieczeniem będą ruchomości to kopie faktur zakupu czy umów kupna.

Pomimo, że faktoring jest pozornie prostą transakcją i nie ma potrzeby definiowania jej w szczególny sposób, to proces organizowania faktoringu jest dość długi i pracochłonny. Dlatego warto pamiętać o solidnym przygotowaniu dokumentów.

Autor jest specjalistą firmy CONFIN Group Sp. z o.o.

• Faktoring a dyskonto faktur
  • Przedsiębiorcy nie chcą faktur
  • Faktoring: plusy i minusy